Nachhaltigkeit

  Die Ziele von nachhaltigen Veranlagungen sind:

  Transparenz in der Finanzbranche und Wirtschaft

  Mehr Kapital in nachhaltige Investitionen zu forcieren

  Risikobewältigung bei Klimawandel, Umweltstörungen und Arbeitswelt (in Bezug auf Menschenrechte)

  Nachhaltige Unternehmensführung in öffentlichen und privaten Einrichtungen

  Die Taxonomische-VO und die Referenzwerte-VO stehen im engen Zusammenhang mit der Nachhaltigkeit.


 Unsere Unternehmenskultur und Betriebsökologie

Als Unternehmen haben wir eine Verantwortung für unsere Klienten, Mitarbeiter und der Gesellschaft. Aus diesem Grund haben wir schon seit mehreren Jahren in Nachhaltigkeit investiert. Wir verfolgen eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie, in deren Rahmen wir die möglichen nachteiligen Auswirkungen von Entscheidungen so gut wie möglich berücksichtigen.

  Elektronische Unterfertigung am Mobiltelefon, direkt am Formular oder mit Handysignatur, damit sparen wir schon täglich viele tausende Seiten an Papier.

  Unser Kundeportal mit eigenem Login, dass auf jeden Klienten eigens zugeschnitten ist. Darauf befinden sich Verträge, Schäden, Dokumente und Dokumentationen.

  Es wird auf Dienstreisen verzichtet, anstatt Seminare werden Webinare abgehalten.

  Wir haben bereits seit Jahren auf LED Lichtquellen umgestellt und verbrauchen dadurch weniger Strom.

  Bei unserer Beratungstätigkeit beziehen wir Nachhaltigkeitsrisiken und die daraus resultierenden Folgen mit ein. Es sind Ereignisse im Bereich Umwelt, Klima, Soziales, Ethik und Unternehmensführung, durch deren Eintreten tatsächlich wesentliche negative Auswirkungen zu erwarten sind.

  Wir suchen für Ihr E-Bike die richtige Versicherung, genauso wie für das Elektro Mobil.

  Schauen das die Solar- und Photovoltaikanlage in der Eigenheimversicherung inkludiert ist.

  In der Krankenversicherung eine Vorsorgeuntersuchung gedeckt ist, damit unterstützen wir Ernährungsberatung, Raucherentwöhnung und Gewichtsreduktion.

  In der Veranlagung der Fondsgebundenen Lebensversicherung kontrollieren wir die Angebotsvielfalt der Produktpartner im Bereich Nachhaltigkeit und Ökologie. Kann eine Ökologische Veranlagung etwas Gutes tun? Natürlich, die meisten Investments kontrolliert der WWF und ESG Plus (Sozialunternehmen spezialisiert auf nachhaltige Lösungen des Finanzmarktes), z.B. Erneuerbare Energien, kein Geld in Kohleabbau und Rüstungsenergie. Eine Veranlagung wird in der Verordnung als nachhaltig definiert, wenn sie mindestens zu einem von sechs in der Verordnung aufgezählten Umweltzielen beiträgt. In den Investmentportfolios gibt es eine Benchmark für den CO2-Fußabdruck.

  Seit Jahren übermitteln wir an die Versicherungsunternehmen unsere Anträge und Schadensmeldungen auf elektronischen Weg. Die laufende Korrespondenz mit den Versicherern erfolgt fast ausschließlich per Mail oder auf elektronischen Plattformen. Durch die Ersparnis von Tonnen Papier, reduzieren wir den CO2 Ausstoß.

  Durch regelmäßige Gespräche mit unseren Klienten, können wir die Wünsche und Bedürfnisse anpassen und auf Notwendiges aufmerksam werden.

  Unsere wichtigste Aufgabe ist, unseren Klienten schnell und gezielt zu helfen, besonders die Bedürfnisse rasch umzusetzen um ein ideales Ergebnis zu erzielen.


Beruf und Familie

  Die Vereinbarkeit von Beruf und Familie ist unseren Unternehmen ein wichtiges Anliegen. Die Möglichkeit einer flexiblen Arbeitszeit, Home-Office und eine umfassende Aus- und Weiterbildung für unsere Mitarbeiter, ist eine Selbstverständlichkeit.

  Die Talente unserer Mitarbeiter zu fördern um ein besseres Wohlbefinden zu erlangen

  Durch die Erreichbarkeit mit öffentlichen Verkehrsmitteln schaffen wir es die CO2 Emissionen zu verringern


Soziales Engagement

Soziales und Spenden hat bei uns Tradition. Nicht nur Geldspenden, sondern auch warme Kleidung und Sachspenden werden gerne hergegeben. Wir beteiligen uns an verschiedenen Spenden für Mensch und Tier.


In unseren Beratungsprozess integrieren wir folgendes

  Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen zu Strategien zur Einbeziehung von

Nachaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungsprozessen
Wir beziehen die gesamte Fondspalette der grünen Fonds in die Auswahl mit ein. Dabei bewerten wir nicht nur die Rendite der letzten 5 und 10 Jahren, die Branchenselektion, die Gewichtung der einzelnen Länder und der globalen Strategie. Es ist uns besonders wichtig, dass der Anbieter die Nachhaltigkeitskriterien angemessen berücksichtigt.

  Pflicht zur Veröffentlichung von Informationen zu Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei

Anlageberatungs- oder Versicherungsberatungstätigkeiten
Die Entscheidungen für die Nachhaltigkeitsrisiken werden bei jedem Gespräch, wo es um eine neuerliche Veranlagung geht, im Beratungsgespräch erläutert. Dabei werden die einzelnen Versicherungsunternehmen in Zusammenstellung der Fonds, Renditebewertung, Nachhaltigkeit, Länder.- und Branchengewichtung, Flexibilität und Kostenstruktur bewertet. Im Einverständnis mit unseren Klienten wird die Fondsauswahl aufgrund der empfohlenen Produkte und der Fondsauswahlliste festgelegt.

  Informationen, ob und wie nachteilige Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Beratung berücksichtigt sind
Wir berücksichtigen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren anhand der von den Produktanbietern zur Verfügung gestellten Informationen, die wir nicht überprüfen. Es wird in regelmäßigen Abständen, mittels Geeignetheitstest im Beratungsgespräch die weitere Strategie besprochen und festgelegt. 

  Angaben, inwiefern die eigene Vergütungspolitik mit der Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken im Einklang stehen
Die Entscheidung welche Unternehmen und Fonds zur Veranlagung genommen werden, beziehen sich auf die Wünsche und Bedürfnisse des Einzelnen. Die Vergütungspolitik der einzelnen Unternehmen haben keinen Einfluss auf Entscheidungen der Veranlagungsprodukte. Wir analysieren die gewährten Vergütungen und versuchen diese zu forcieren, die mit den Nachhaltigkeitsfaktoren in Einklang stehen und alle anderen zu vermeiden.

Version 03032021

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